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山东国信归母净利润下滑2成探因 家族信托规模增长5成

2020-03-28 19:43:23 来源:YWYF

山东国信归母净利润下滑2成探因 家族信托规模增长5成

从合并全面收益表中来看,山东国信各项谋划支出中,贷款减值支出和其他信用风险准备项下的支出为6.88亿元,较去年同期大幅上升了211.59%,直接拖累其净利润增速由正转负。...

3月27日,山东国信(1697.HK)披露了2019年业绩陈诉。

陈诉显示,2019年山东国信实现营收18.87亿元,同比增11.3%;归属于母公司净利润6.64亿元,同比下降23.9%。

此外,业绩陈诉中最为亮眼的是其家族信托业务的快速生长,停止2019年12月31日,山东国信治理的家族信托已签订条约金额突破104亿元,其中实际交付的信托资产规模为101亿元,同比增52.93%。

要知道,据信托业协会数据显示,在2018年尾,整个信托行业家族信托业务规模都只有约850亿元。

主动治理规模占比提升3.9个百分点

18.87亿元的营收里,手续费及佣金收入达10.38亿元,同比增长了16.43%,这背后,主要是山东国信受托资产规模的增长与其主动治理规模占比的上升。

山东国信表现,公司将信托业务分为事物治理型和主动治理型,其中主动治理型又可进一步细分为融资类信托与投资类信托。

融资类信托除了在资金端提供治理服务外,山东国信在资产端业主动到场信托产业的连续治理和运用,并注重满足生意业务对手的融资需要。山东国信的融资类信托向房地产开发项目、基础设施项目和各种其他企业提供灵活的融资解决方案。

投资类信托则由山东国信卖力或到场挑选信托产业将投资的资产或项目,对资产或项目以及持有此类资产或项目的生意业务对手举行尽职观察。除了为该等信托提供信托治理服务外,山东国信也主动到场连续治理和运用信托资产,并注重满足委托客户的投资、财富治理和财富传承需要。山东国信的投资类信托包罗股权投资信托、证券投资信托、间接投资信托、家族信托和全权委托财富治理信托等,该等信托具有差别风险回报,能满足差别委托客户的投资和财富治理需要。

停止2019年尾,山东国信治理的信托资产规模为2576.64亿元,同比增11.10%,其中主动治理型信托资产规模为1096.77亿元,占总受托资产规模的42.6%,较去年同期提高了3.9个百分点。

与此对应的,主动治理型信托发生的收入为7.97亿元,占手续费及佣金收入的76.8%,同比上升6.4个百分点。

在创新型业务方面,山东国信在陈诉里称,停止2019年12月31日,山东国信治理的家族信托已签订条约金额突破104亿元,其中实际交付的信托资产规模为101亿元,同比增52.93%。

此外,停止2019年底,山东国信治理的全权委托财富治理信托数量9个,信托资产规模约为18.55亿元;治理的存续慈善信托有5个,信托资产规模为0.65亿元。

陈诉中称,山东国信的家族信托形成“定制化+尺度化”生长模式;慈善信托逐渐升级为品牌化,与家族信托联动展业,与公益慈善基金产业治理齐头并进。

详细措施有,“德善齐家”品牌影响力不停提升;乐成创设非上市公司股权型、自主治理型家族信托,研发推出婚嫁金、教育金等尺度化产物;新增多家寿险公司、商业银行等互助机构,战略互助同伴规模扩大。

在融资类信托业务方面,停止2019年底,山东国信治理的融资类信托资产规模为375.24亿元,占全部受托资产规模的14.56%,可是孝敬了37.28%的手续费及佣金收入。

净利润负增长探因

山东国信的营收出现稳健增长,但为何净利润却为负增长呢?

从合并全面收益表中来看,山东国信各项谋划支出中,贷款减值支出和其他信用风险准备项下的支出为6.88亿元,较去年同期大幅上升了211.59%,直接拖累其净利润增速由正转负。

详细来看,贷款减值支出和其他信用风险准备项下包罗贷款给客户的减值支出、金融投资摊余成本、应收受托人酬劳风险准备及其他。


山东国信称,主要是由于其持有的客户贷款减值拨备金额增加。

信托公司可向客户授出固有资金贷款,停止2019年尾,山东国信的固有资金贷款余额为12.95亿元,同比上升150.74%,但与此对应的客户贷款利息收入却较去年同期不增反减。


客户贷款利息收入同比下降16.51%,山东国信解释称,主要由于2019年山东国信录得利息收入的并表信托计划授出的贷款的规模淘汰。

对于风险项目的管控,山东国信在2020年事情重点中指出,将加大不良资产处置力度,努力推动风险项目处置,着力保持资产质量稳定。

此外,山东国信计划在2020年进一步提升主动治理能力,以股权投资思维开展主动治理项目,打造战略客户生态圈,磨炼公司主动治理人才队伍;连续做大创新业务规模,消费金融业务进一步完善关键风控措施,债券业务完善产物投研体系,现金治理类业务加速信息系统建设进度,股权直接投资业务逐步形成自主创设业务重点偏向;牢固扩大家族业务优势,升级高端定制化服务,推出“普惠”尺度化家族信托,抢占服务信托业务生长先机,推进资产证券化及类资产证券化业务等。

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